Kostenlose Formulare für gelebtes Vertrauen und Willen

Formulare für Living Trusts können Ihnen helfen, ein Testament oder einen widerruflichen Living Trust zu erstellen. Mit diesen Dokumenten können Sie nicht nur bestimmen, wer Ihren Nachlass bei Ihrem Tod erhält, sondern sie geben Ihrer Familie auch die Gewissheit, dass sie Ihre letzten Wünsche erfüllen.

So verwenden Sie diese Formulare

Die folgenden Vorlagen können Ihnen dabei helfen, entweder aWille oder ein widerruflicher lebender Trust. Diese Vorlagen sind für einfache, unkomplizierte Nachlässe konzipiert. Sie können sie so anpassen, dass Sie benennen, wer Ihr materielles, persönliches Eigentum und die Rückstände (alles andere) erhält. Füllen Sie einfach die entsprechenden Informationen aus und drucken Sie sie aus, um sie vor einem Notar zu unterschreiben.

• Um ein Formular herunterzuladen, klicken Sie einfach auf das gewünschte Bild. Dadurch wird ein Feld geöffnet, in dem Sie das Formular auf Ihrem Computer speichern können. Anschließend können Sie das gespeicherte Dokument von Ihrem Computer aus öffnen und nach Bedarf ändern.
• Wenn Sie Hilfe beim Herunterladen der Ausdrucke benötigen, sehen Sie sich diese anHilfreiche Tipps.
• Wenn Sie einen Revocable Living Trust erstellen, sollten Sie auch die Vorlage für den letzten Willen und das Testament ausfüllen und den Namen des Trusts als Nehmer in die Restklausel Ihres Testaments aufnehmen.

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Klicken Sie hier, um eine Testamentsvorlage herunterzuladen.

Klicken Sie hier, um eine lebende Vertrauensvorlage herunterzuladen.

Muster für widerrufbaren Living Trust

Ein widerruflicher lebender Trust ist ein Dokument, das zu Lebzeiten des Schenkers (der Person, die den Trust erstellt, manchmal auch Treugeber genannt) erstellt wurde. Der Gewährungsgeber fungiert als Treuhänder des Trusts und behält zu Lebzeiten die vollständige Kontrolle über das Vermögen des Trusts. Nach dem Tod des Schenkungsgebers wird das verbleibende Vermögen des Trusts gemäß den Bedingungen des Trusts verteilt, ähnlich wie bei einem letztwilligen Testament.

Vorteile eines Living Trust

Ein Living Trust ist eine attraktive Option für Personen mit hohem Vermögen oder für diejenigen, die die Details ihres Nachlasses privat bleiben möchten. Im Gegensatz zu einem Testament unterliegen widerrufliche Trusts beim Tod des Erblassers nicht der Nachlassfähigkeit, so dass das Trustdokument nicht veröffentlicht wird. Außerdem bedeutet kein Nachlass, dass Ihr Nachlass mit weniger Kosten, insbesondere Anwaltskosten, verbunden ist, die mit der Verwaltung eines Nachlasses verbunden sind.

Ein weiterer Vorteil eines lebenden Trusts besteht darin, dass Sie wählen können, wer den Trust verwaltet und somit Ihre Finanzen verwaltet, falls Sie handlungsunfähig werden und Ihre finanziellen Angelegenheiten nicht regeln können. Wenn Ihnen keine Dokumente vorliegen und Sie geschäftsunfähig werden, muss das Gericht eine Person für Ihre Angelegenheiten benennen, und es besteht immer die Möglichkeit, dass die Person, die zur Ernennung vortritt, nicht die Person ist, die Sie gewählt hätten.

Nachteile eines lebenden Vertrauens

Der größte Nachteil eines Living Trusts besteht darin, dass Sie daran denken müssen, Ihr gesamtes Vermögen auf den Trust zu übertragen. Dies bedeutet die Ausführung von Urkunden zur Übertragung des Eigentums an Ihrem Haus und anderen Immobilien an den Trust, die Änderung von Eigentumsrechten an Fahrzeugen, den Wechsel des Besitzers aller Scheck-, Spar- und anderen Anlagekonten und die Übertragung des gesamten persönlichen Eigentums an den Trust. Wenn Sie bei Ihrem Tod Vermögenswerte in Ihrem Namen besitzen, besteht die Möglichkeit, dass Ihr Treuhänder Ihren Nachlass prüfen muss, um diese Vermögenswerte an den Trust zu übertragen.

Dies bedeutet, dass Sie, obwohl Sie einen Trust erstellt haben, immer noch ein Testament ausführen müssen, falls Sie vergessen, Eigentum an den Trust zu übertragen. Dieses Testament, bekannt als 'Übergießungstestament', überlässt einfach alles Eigentum Ihrem Vertrauen.

Denken Sie daran, dass die Platzierung von Vermögenswerten in einem widerruflichen Trust die Zahlung von Bundes- und Landessteuern nicht beseitigt. Es vermeidet einfach die Notwendigkeit eines Nachlasses.

Letzter Wille und Testament

Ein Testament ist ein Rechtsdokument, das beschreibt, wie der Erblasser (die Person, die das Testament ausgeführt hat) sie haben willim Todesfall zu verteilendes Vermögen. Es ermöglicht Ihnen auch, einen persönlichen Vertreter oder Testamentsvollstrecker zu wählen, der die Verwaltung Ihres Nachlasses übernimmt. Wenn du stirbst ohne awerden, bestimmt das Landesrecht, wer Ihr Vermögen erhält und in welchem ​​Verhältnis.

Ihr Testament muss von Ihnen vor mindestens zwei Zeugen unterzeichnet und notariell beglaubigt werden. Wenn Sie nicht vor Zeugen unterschreiben oder das Testament nicht notariell beglaubigen lassen, ist es möglicherweise dennoch möglich, dass Ihr persönlicher Vertreter es zur Nachlassprüfung zugelassen hat. Es wird jedoch ein kostspieliges Gerichtsverfahren erfordern, und es gibt keine Garantie, dass das Gericht es anerkennt – was bedeutet, dass Ihr Nachlass gemäß dem Landesrecht verteilt wird.

Vorteile eines Testaments

Für die meisten Menschen ist ein Testament ein relativ einfaches Dokument. Wenn der Nachlass einfach ist – alle Vermögenswerte an Ihren Ehepartner oder Partner, gefolgt von Ihren Kindern (oder einer ähnlich kleinen Gruppe von Begünstigten), direkt und nicht treuhänderisch – ist die Nachlassverfügung wahrscheinlich nicht schwierig oder teuer.

Es besteht auch keine Notwendigkeit, das Eigentum an Vermögenswerten zu ändern, wie es bei der Gründung eines lebendigen Trusts der Fall ist. Dies bedeutet, dass mit der Testamentsvollstreckung keine zusätzlichen Kosten verbunden sind, da Sie keine Urkunden und andere Eigentumsdokumente erstellen und einreichen müssen.

Nachteile eines Testaments

Nach der Zulassung zum Nachlass wird ein Testament zu einem öffentlichen Dokument. Dies bedeutet, dass jeder, der bereit ist, zum örtlichen Gericht zu gehen, Ihre Nachlassakte abrufen und sehen kann, wem Sie Ihren Nachlass hinterlassen (oder nicht hinterlassen) haben und wie viel Geld Sie hatten.

Es ist auch viel einfacher, ein Testament anzufechten als ein Vertrauen. Der persönliche Vertreter muss den nächsten Angehörigen des Verstorbenen (in der Regel Ehepartner und Kinder) mitteilen, dass der Nachlass als Nachlass zugelassen wird und wer die Begünstigten sind. Dies ist kein Problem, wenn Ihr Ehepartner oder Ihre Kinder Ihren Nachlass erben sollen.

Wenn Ihr Ehepartner oder Ihre Kinder Ihren Nachlass nicht erben sollen, kann die Mitteilung an die nächsten Angehörigen problematisch sein, da die Mitteilung auch die Namen der Begünstigten enthält. Ihr Sohn ist möglicherweise nicht erfreut zu sehen, dass Sie Ihr gesamtes Vermögen der Wohltätigkeitsorganisation überlassen haben, und kann versuchen, es in Frage zu stellen. Der Treuhänder eines lebenden Trusts ist hingegen nicht verpflichtet, den nächsten Angehörigen des Verstorbenen Auskünfte über die Verteilung des Trustvermögens zu erteilen.

Einen Anwalt für Nachlassplanung bekommen

Weder der letzte Wille und das Testament noch die Vorlagen für widerrufliche Lebende Trusts erstellen zusätzliche Trusts für Minderjährige, die möglicherweise eine Erbschaft erhalten. Während das Dokument dem persönlichen Vertreter oder Treuhänder die Befugnis gibt, einen Treuhandfonds zu errichten, um das Erbe des Minderjährigen zu halten, sollten Sie, wenn Sie möchten, dass das Erbe Ihres Kindes treuhänderisch verwaltet wird, den Rat eines erfahrenen Anwalts für Nachlassplanung einholen, der Ihnen bei der Erstellung des Trusts helfen kann um Ihren Bedürfnissen zu entsprechen.

Sie können auch Trusts nutzen, wenn Sie verheiratet sind und Kinder aus einer früheren Ehe haben. Ein erfahrener Anwalt für Nachlassplanung kann Ihnen dabei helfen, einen Treuhandvertrag zu erstellen, der es Ihrem derzeitigen Ehepartner ermöglicht, von Ihrem Nachlass zu profitieren und den Großteil davon nach seinem Tod an Ihre Kinder weiterzugeben.

Diese Vorlagen bieten auch keinen Schutz, um Bund oder Länder zu vermeiden oder zu minimieren minimizeErbschaftssteuern. Die meisten einfachen Güter werden niemals Erbschaftssteuern zahlen; im Jahr 2015 hat die föderale Befreiung von der Erbschaftssteuer 5,43 Millionen US-Dollar beträgt, was bedeutet, dass Ihr Nachlass nur dann Erbschaftssteuern zahlt, wenn sein Wert diesen Betrag übersteigt. Wenn Sie jedoch über einen großen Nachlass verfügen, müssen Sie einen erfahrenen Anwalt für Nachlassplanung konsultieren.

Beginnen Sie jetzt mit der Planung

Wenn Sie sicherstellen möchten, dass Ihr Nachlass nach Ihrem Tod nach Ihren Wünschen verteilt wird, müssen Sie jetzt mit der Planung beginnen. Diese kostenlosen Vorlagen können Ihnen helfen, Ihre Angelegenheiten in Ordnung zu bringen und Ihnen und Ihrer Familie Sicherheit zu geben.